Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ cho biết họ đã xác định được “những thiếu sót đáng kể” trong giao dịch của ngân hàng với khách hàng tiền điện tử và các quy trình quản lý rủi ro của ngân hàng này.
Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ đã ra lệnh ngừng hoạt động cho ngân hàng United Texas Bank thân thiện với tiền điện tử với lý do “những thiếu sót đáng kể” trong hệ thống quản lý rủi ro của ngân hàng này và trong các giao dịch với khách hàng tiền điện tử.
Trong lệnh ngừng và hủy bỏ ngày 4 tháng 9, Fed cho biết họ đã kiểm tra United Texas Bank vào tháng 5 và phát hiện ra các vấn đề trong cơ cấu quản trị doanh nghiệp cũng như “sự giám sát” của hội đồng quản trị và ban quản lý cấp cao của ngân hàng.
Có thể bạn quan tâm: Thị trường hiện đặt cược đến 74% xác suất FED cắt 0.5% lãi suất vào tháng 9
“Cuộc kiểm tra đã xác định những thiếu sót đáng kể liên quan đến hoạt động ngân hàng đại lý nước ngoài và khách hàng tiền ảo, cụ thể là quản lý rủi ro và tuân thủ luật pháp, quy tắc và quy định hiện hành liên quan đến chống rửa tiền, bao gồm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng”, Fed viết trong lệnh của mình.
Đáng chú ý là lệnh này không nêu rõ ngân hàng đã không tuân thủ các quy định liên quan đến khách hàng tiền điện tử của mình như thế nào.
Cục Dự trữ Liên bang cho biết thêm rằng United Texas Bank đã thực hiện thêm các biện pháp để tăng cường tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BAS) cũng như chương trình chống rửa tiền (AML).
Lệnh này lưu ý rằng hội đồng quản trị của ngân hàng đã đồng ý đệ trình một kế hoạch chính thức về cách thức “tăng cường giám sát của hội đồng quản trị” đối với việc tuân thủ các yêu cầu của BSA/AML.
Theo báo cáo quý mới nhất, United Texas Bank hiện có 75 nhân viên và quản lý tổng tài sản khoảng 1 tỷ đô la.
Cục Dự trữ Liên bang đã ban hành hành động thực thi tương tự đối với một ngân hàng thân thiện với tiền điện tử khác vào tháng 8.
Có thể bạn quan tâm: Việc FED cắt giảm lãi suất có thể khiến giá Bitcoin giảm 20%: Chuyên gia cho biết
Vào ngày 8 tháng 8, Fed cho biết họ đã xác định được những thiếu sót đáng kể trong hệ thống quản lý rủi ro của Customers Bancorp có trụ sở tại Pennsylvania và công ty con Customers Bank.
Ngân hàng Customers đã không đạt kết quả tốt trong các “cuộc kiểm tra và thanh tra gần đây” của Ngân hàng Dự trữ Liên bang Philadelphia và hiện đang thực hiện các biện pháp để giải quyết những thiếu sót mà Fed xác định trong hoạt động quản lý và AML của ngân hàng, theo lệnh C&D tương ứng của ngân hàng.
Hàng loạt hành động thực thi pháp luật gần đây đã làm dấy lên những cáo buộc rằng chính phủ đang tham gia vào một chiến dịch phối hợp nhằm ngăn chặn các ngân hàng tham gia vào ngành công nghiệp tiền điện tử, một chiến dịch mà những người ủng hộ gọi là “Chiến dịch chặn đứng 2.0”. Dan Spuller, người đứng đầu bộ phận quan hệ công chúng tại nhóm ủng hộ tiền điện tử Blockchain Association, cho biết lệnh ngừng và hủy bỏ hoạt động đối với United Texas Bank là sự tiếp nối của “Chiến dịch chặn đứng”.
Kênh Bitcoin tổng hợp
Tôi là Tony Toàn, CEO và đồng sáng lập công ty Kênh Bitcoin. Với kinh nghiệm gần 10 năm giao dịch thị trường tiền điện tử, tôi mong muốn chia sẻ đến nhà đầu tư những thông tin, kiến thức bổ ích và mới nhất về thị trường crypto.
Email: [email protected]
