Lybra (LBR) là gì? Tổng quan chi tiết về dự án LBR token

Lybra (LBR token) là một giao thức DeFi đầy tiềm năng, tập trung vào việc tạo ra một stablecoin được bảo đảm bằng ETH và stETH. Với cơ chế hoạt động độc đáo, Lybra cho phép người dùng vay stablecoin eUSD để tiếp cận nhiều cơ hội đầu tư khác nhau.

Vậy chính xác Lybra hoạt động như thế nào và token LBR đóng vai trò gì trong hệ sinh thái này? Hãy cùng Kênh Bitcoin tìm hiểu chi tiết về nó thông qua bài viết bên dưới!

Lybra (LBR) là gì?

Lybra là một giao thức CDP cho phép các holder của LSD có thể mint stablecoin (eUSD) bằng cách thế chấp tài sản là ETH và các Liquid Staking Derivatives (LSD). Điều đặc biệt của Lybra nằm ở việc eUSD của dự án là một loại stablecoin sinh lãi, cho phép người dùng nhận được lãi suất khi giữ chúng.

Cụ thể, người dùng giữ eUSD được mint từ stETH hoặc ETH sẽ nhận được thu nhập từ việc staking, và phần lợi nhuận này được chuyển đổi từ tài sản thế chấp (stETH) sang eUSD để trả lãi cho người dùng.

Cách thức hoạt động của Lybra

Cơ chế hoạt động của Lybra bao gồm hai phần chính là Mint & Redeem eUSD và cơ chế duy trì tỷ giá cố định (peg) của eUSD.

Mint & Redeem eUSD

Người dùng sở hữu ETH và stETH có thể gửi các token này vào Lybra Protocol để mint stablecoin eUSD với tỷ lệ tài sản đảm bảo (collateral rate) tối đa là 150%. Ví dụ, nếu Alice nạp 1 ETH vào Lybra với giá trị 1 ETH = 2000 USD và mức Collateral Rate là 150%, Alice có thể mint tối đa 1333 eUSD (2000 USD / 150%).

Người dùng cũng có thể Redeem eUSD bất kỳ lúc nào để lấy lại ETH và stETH theo tỷ lệ 1 eUSD = 1 USD stETH. Tuy nhiên, việc Redeem sẽ phải chịu một khoản phí nhỏ 0,05%, khoản này sẽ được sử dụng để hỗ trợ duy trì hoạt động của Lybra DAO.

Cơ chế duy trì peg eUSD

eUSD được duy trì tỷ giá 1:1 với đồng Đô la Mỹ thông qua ba cơ chế sau:

• Overcollateralization: Mỗi 1 eUSD được hỗ trợ bởi ít nhất 1,5 USD giá trị của stETH được thế chấp. Điều này đảm bảo giá trị tài sản thế chấp luôn cao hơn giá trị của eUSD được phát hành, giúp duy trì sự ổn định và an toàn cho người giữ eUSD.
• Cơ chế thanh lý: Nếu tỷ lệ tài sản đảm bảo (collateral rate) giảm xuống dưới 150%, khoản vay của người dùng sẽ bị thanh lý một phần. Người nắm giữ eUSD có thể tham gia vào quá trình thanh lý này, hỗ trợ bán stETH của người vay và nhận phần thưởng lên tới 10%.
• Giao dịch chênh lệch giá: Nếu eUSD giảm dưới 1 USD, người dùng có thể mua eUSD giá thấp và Redeem lấy 1 USD stETH, giảm cung eUSD. Ngược lại, khi eUSD vượt 1 USD, người dùng có thể đổi stETH để mint thêm eUSD, tăng cung và ổn định tỷ giá.

Đặc điểm nổi bật của Lybra

Lybra nổi bật với các đặc điểm sau:

• eUSD: Đây là một stablecoin neo theo đô la Mỹ và được đảm bảo bằng lượng tài sản thế chấp ETH vượt mức. Người dùng có thể giữ eUSD để nhận thu nhập ổn định với APY khoảng 8%. Với tính ổn định và lãi suất cố định, eUSD giúp chống lạm phát và bảo vệ người dùng khỏi tác động tiêu cực.
• Lybra earns eUSD: Lybra tự động chuyển đổi ETH thành stETH và sau đó chuyển lợi nhuận từ stETH sang eUSD, dựa trên giá trị USD của ETH với APY cơ bản khoảng 8%. Người dùng có thể tận dụng eUSD để mua thêm stETH, gia tăng lợi nhuận, và phí dịch vụ từ quá trình này sẽ được chia cho những người nắm giữ eUSD.
• esLBR Đây là token người dùng nhận được khi stake $LBR và cho phép họ tham gia quản trị trong Lybra DAO. Để farm $esLBR, người dùng cần duy trì thanh khoản tối thiểu 5% tổng giá trị khoản vay. Token $esLBR sẽ được phân bổ sau 30 đến 90 ngày stake, với các khoản rút sớm sẽ bị phạt và chuyển vào quỹ Bounty để mua lại với giá chiết khấu.

Ngoài dự án Lybra (LBR), bạn có thể tham khảo thêm một vài dự án có tiềm năng phát triển được nhiều nhà đầu tư quan tâm như: Polyhedra Network, Conflux, Monad,…

Roadmap của Lybra

Lybra đã có một kế hoạch phát triển chi tiết để mở rộng hệ sinh thái của mình. Dự án được triển khai qua các giai đoạn chính như:

Quý 1 – 2023

• Mở mã nguồn hợp đồng thông minh để kiểm tra.
• Phát triển cộng đồng và xây dựng mạng xã hội, hướng tới việc thu hút sự tham gia của các Whale.
• Triển khai Testnet trên zkSync để tạo sự quan tâm.
• Kiểm toán hợp đồng thông minh.

Quý 2 – 2023

• Thực hiện Public Sale cho LBR.
• Ra mắt chính thức trên mạng Ethereum.
• Tổ chức Community Call.
• Hợp tác với một công ty kiểm toán đáng tin cậy.

Quý 3 – 2023

• Thiết lập Multi-sig Safe.
• Mở rộng ra mạng Arbitrum.
• Phát triển các giao thức cho vay (Lending Protocols) và tích hợp Omnichain.
• Xây dựng các chiến lược DeFi và phát triển thêm các chức năng theo yêu cầu từ cộng đồng Lybra DAO.

Thông tin cơ bản về LBR token

LBR là token gốc của dự án Lybra, đóng vai trò quan trọng trong hệ sinh thái của dự án. Dưới đây là các thông tin cơ bản về LBR token:

Thông số kỹ thuật

• Tên Token: Lybra
• Mã Ticker: LBR
• Blockchain: Ethereum
• Tiêu chuẩn Token: ERC-20
• Hợp đồng: 0xc98835e792553e505ae46e73a6fd27a23985acca
• Loại Token: Utility, Governance
• Tổng cung: 100,000,000 LBR
• Cung lưu hành: 9,737,911 LBR

Phân bổ LBR token

LBR token được phân bổ theo các tỷ lệ sau:

• Cố vấn (Advisors): 5%
• Bán công khai (IDO): 5%
• Quỹ dự trữ giao thức (Protocol Treasury): 10.1%
• Khuyến khích hệ sinh thái (Ecosystem Incentives): 10.1%
• Đội ngũ (Team): 8.5%
• Hồ bơi khai thác (Mining Pool): 60.3%

LBR token được dùng để làm gì?

LBR token có nhiều ứng dụng trong hệ sinh thái Lybra, bao gồm:

• Staking: Người dùng có thể staking LBR để nhận phần thưởng.
• Quản trị: LBR token holder có quyền tham gia vào việc bỏ phiếu quản trị các đề xuất phát triển của dự án.
• Thanh toán phí: LBR có thể được sử dụng để thanh toán phí giao dịch trong hệ sinh thái Lybra.
• Khuyến khích: LBR được dùng để khuyến khích người dùng tham gia vào các chương trình cộng đồng và staking.

Mua bán LBR token ở đâu?

Hiện tại, bạn có thể giao dịch $LBR trên sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất Việt Nam như KuCoin, BingX và Uniswap. Hãy kiểm tra tính thanh khoản và phí giao dịch trên các nền tảng này trước khi thực hiện giao dịch.

Lưu trữ LBR token ở ví nào?

LBR token có thể được lưu trữ an toàn trên các ví hỗ trợ tiêu chuẩn ERC-20, chẳng hạn như MetaMask, Trust Wallet, Trezor và Ledger Nano S/X. Các ví này cung cấp mức độ bảo mật cao và dễ dàng quản lý token của bạn.

Có nên đầu tư vào Lybra (LBR) hay không?

Việc đầu tư vào Lybra (LBR) phụ thuộc vào mục tiêu và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Lybra cung cấp một stablecoin eUSD với tỷ suất lợi nhuận ổn định và các cơ chế giữ peg vững chắc, có thể hấp dẫn nếu bạn tìm kiếm sự ổn định và thu nhập thụ động.

Tuy nhiên, như bất kỳ khoản đầu tư nào, cũng cần cân nhắc các rủi ro tiềm ẩn, bao gồm biến động của thị trường và sự phát triển của dự án. Nên thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng và xem xét tư vấn từ các chuyên gia trước khi quyết định đầu tư.

Kết luận

Tóm lại, với những tính năng nổi bật và cơ chế hoạt động hiệu quả, Lybra (LBR) hứa hẹn là một dự án đáng chú ý trong không gian DeFi. Để theo dõi thêm thông tin và phân tích chi tiết về các dự án tiền điện tử như Lybra, bạn có thể tham khảo các bài viết của Kênh Bitcoin nhé!