RWA là gì? Top 5 dự án Real World Assets nổi bật hiện nay

RWA (Real World Assets) là khái niệm về việc token hóa tài sản thực như bất động sản, hàng hóa, hay thu nhập tương lai trên blockchain, mang lại lợi ích như tăng tính thanh khoản, mở rộng cơ hội đầu tư và tạo ra các thị trường tài chính mới.

Vậy RWA hoạt động như thế nào và những dự án nào đang dẫn đầu xu hướng này? Hãy cùng Kênh Bitcoin đi sâu để tìm hiểu về nó trong nội dung bài viết bên dưới!

RWA là gì?

RWA (Real World Assets) hay tài sản thế giới thực, là những tài sản hữu hình hoặc tài sản tài chính có giá trị thực sự trong thế giới vật lý. Đây có thể là bất động sản, hàng hóa, cổ phiếu, trái phiếu hoặc bất kỳ tài sản nào không thuộc dạng tài sản số. RWA là tài sản có giá trị có thể được định giá và chuyển nhượng trong các giao dịch tài chính.

Trong bối cảnh blockchain và DeFi, RWA đóng vai trò là cầu nối giữa tài sản vật lý và các ứng dụng tài chính kỹ thuật số. Thay vì chỉ giao dịch các tài sản kỹ thuật số, RWA cho phép các nhà đầu tư và người dùng tham gia vào các giao dịch liên quan đến tài sản thế giới thực thông qua các smart contractvà token hóa tài sản.

Cách thức hoạt động của RWA

RWA hoạt động thông qua việc token hóa tài sản thế giới thực và đưa chúng vào hệ sinh thái blockchain. Quá trình này bao gồm các bước chính sau:

• Định giá và token hóa: Tài sản thế giới thực được định giá và sau đó được token hóa. Token hóa là quá trình chuyển đổi tài sản vật lý thành một mã token số trên blockchain. Các token này đại diện cho một phần của tài sản vật lý và có thể được giao dịch hoặc chuyển nhượng giống như các tài sản số khác.
• Lưu trữ và quản lý: Sau khi token hóa, các token đại diện cho tài sản thế giới thực sẽ được lưu trữ và quản lý trên các nền tảng blockchain. Các nền tảng này đảm bảo rằng việc chuyển nhượng và giao dịch tài sản được thực hiện một cách minh bạch và an toàn.
• Giao dịch và đầu tư: Người dùng có thể mua, bán hoặc đầu tư vào các token đại diện cho tài sản thế giới thực thông qua các sàn giao dịch DeFi. Các giao dịch này được thực hiện nhanh chóng và hiệu quả nhờ vào công nghệ blockchain.
• Đảm bảo và xác thực: Để đảm bảo tính xác thực của tài sản, các nền tảng RWA thường sử dụng các cơ chế đảm bảo như giám định độc lập và các quy trình kiểm tra nghiêm ngặt. Điều này giúp đảm bảo rằng các token đại diện cho tài sản thế giới thực là hợp pháp và có giá trị.

Tầm quan trọng của RWA đối với DeFi

RWA có vai trò quan trọng trong hệ sinh thái DeFi vì chúng cung cấp khả năng tiếp cận tài sản thế giới thực mà không cần qua các trung gian tài chính truyền thống. Điều này mang lại nhiều lợi ích:

• Tăng cường tính thanh khoản: RWA giúp tăng cường tính thanh khoản của các tài sản thế giới thực, vì chúng có thể được giao dịch và chuyển nhượng nhanh chóng thông qua các nền tảng blockchain.
• Mở rộng cơ hội đầu tư: Các nhà đầu tư có thể tiếp cận nhiều loại tài sản khác nhau mà trước đây chỉ có thể đầu tư thông qua các phương tiện tài chính truyền thống.
• Giảm chi phí và thời gian: Việc token hóa và giao dịch tài sản thế giới thực thông qua blockchain giúp giảm thiểu chi phí và thời gian giao dịch, đồng thời tăng cường tính minh bạch và an toàn.
• Tạo ra cơ hội đổi mới: RWA mở ra cơ hội cho các sáng kiến đổi mới trong lĩnh vực tài chính, giúp thúc đẩy sự phát triển của các sản phẩm và dịch vụ tài chính mới.

Ứng dụng thực tế của RWA

RWA đang được áp dụng trong nhiều lĩnh vực khác nhau, bao gồm:

• Bất động sản: Token hóa bất động sản cho phép các nhà đầu tư sở hữu và giao dịch phần nhỏ của bất động sản mà không cần phải mua toàn bộ tài sản.
• Hàng hóa: Các sản phẩm hàng hóa như vàng, dầu và kim loại quý có thể được token hóa và giao dịch dễ dàng hơn, giúp các nhà đầu tư tiếp cận thị trường hàng hóa một cách đơn giản hơn.
• Tài chính doanh nghiệp: Các công ty có thể token hóa tài sản của mình để huy động vốn hoặc cung cấp các sản phẩm tài chính mới cho các nhà đầu tư.
• Quản lý tài sản cá nhân: Người dùng có thể quản lý tài sản cá nhân của mình một cách hiệu quả hơn thông qua việc token hóa và giao dịch các tài sản thế giới thực.

Ưu điểm và hạn chế của RWA

Ưu điểm

• Tính thanh khoản cao: RWA cung cấp khả năng thanh khoản cao hơn cho các tài sản thế giới thực, giúp tăng cường tính linh hoạt trong giao dịch.
• Tiết kiệm chi phí: Việc token hóa và giao dịch tài sản thông qua blockchain giúp giảm thiểu chi phí giao dịch và quản lý.
• Minh bạch và an toàn: Các giao dịch RWA được thực hiện trên nền tảng blockchain, cung cấp mức độ minh bạch và an toàn cao hơn so với các phương tiện tài chính truyền thống.
• Tiếp cận dễ dàng: RWA cho phép nhiều người dùng tiếp cận các loại tài sản mà trước đây chỉ có thể đầu tư thông qua các phương tiện tài chính truyền thống.

Hạn chế

• Rủi ro về pháp lý: Token hóa tài sản thế giới thực có thể gặp phải các vấn đề pháp lý liên quan đến quyền sở hữu và chuyển nhượng tài sản.
• Khả năng chuyển nhượng: Một số loại tài sản có thể gặp khó khăn trong việc chuyển nhượng và giao dịch, đặc biệt là các tài sản không dễ định giá hoặc có tính chất đặc thù.
• Vấn đề kỹ thuật: Việc token hóa và quản lý tài sản trên blockchain có thể gặp phải các vấn đề kỹ thuật liên quan đến bảo mật và hiệu suất.
• Tính hợp pháp của tài sản: Đảm bảo tính hợp pháp và giá trị của các tài sản thế giới thực được token hóa có thể gặp phải nhiều thách thức.

Top những dự án Real World Assets nổi bật hiện nay

Dưới đây là năm dự án nổi bật trong lĩnh vực Real World Assets (RWA):

MakerDAO (MKR)

MakerDAO (MKR) là một dự án cho vay hoạt động trên nền tảng Ethereum, cho phép người dùng thế chấp ETH để vay stablecoin Dai và tham gia vào thị trường DeFi. Hiện tại, MKR dẫn đầu trong mảng RWA với TVL đạt 2,061 tỷ USD. Theo số liệu từ Token Terminal, doanh thu hàng năm của MKR là 291,02 triệu USD

Chainlink (LINK)

Chainlink là một mạng lưới oracle phi tập trung giúp kết nối các hợp đồng thông minh với dữ liệu thế giới thực. Chainlink cung cấp các giải pháp cho việc token hóa tài sản và tích hợp dữ liệu từ các nguồn khác nhau vào các ứng dụng DeFi. Dự án này đang ngày càng mở rộng khả năng và ứng dụng của mình trong việc liên kết các tài sản thế giới thực với hệ sinh thái blockchain.

Ondo Finance (ONDO)

Ondo Finance tập trung vào xây dựng cơ sở hạ tầng xoay quanh RWA, cho phép các tổ chức đầu tư giao dịch một cách an toàn và minh bạch. Các sản phẩm của Ondo Finance như USDY, OUSG, OMMF mang lại lãi suất cho nhà đầu tư dựa trên loại token mà họ nắm giữ.

Ondo hợp tác với Ankura Trust để giám sát và quản lý tài sản, đảm bảo an toàn trong trường hợp công ty phá sản. Công ty đã gọi vốn 46 triệu USD từ các quỹ như Coinbase Venture, Pantera Capital, Wintermute và là đối tác của BlackRock, quỹ quản lý tài sản lớn nhất thế giới.

Centrifuge (CFG)

Centrifuge là một nền tảng DeFi cho phép các doanh nghiệp token hóa tài sản thế giới thực như hóa đơn, hợp đồng và hàng hóa để huy động vốn. Centrifuge sử dụng công nghệ blockchain để quản lý và chuyển nhượng các tài sản này, giúp tăng cường tính thanh khoản và giảm thiểu chi phí. Dự án này đóng vai trò quan trọng trong việc kết nối các doanh nghiệp với hệ sinh thái DeFi và mở rộng khả năng của tài chính phi tập trung.

Goldfinch (GFI)

Goldfinch là một dự án cung cấp các khoản vay cho doanh nghiệp trong thế giới thực, đặc biệt tập trung vào các thị trường mới nổi. Goldfinch hỗ trợ nhiều loại hình kinh doanh và mang lại lợi suất hấp dẫn lên đến 30%, cho phép doanh nghiệp vay tiền mã hóa mà không cần sử dụng tài sản kỹ thuật số làm tài sản thế chấp.

Kết luận

Tóm lại, với tiềm năng cách mạng hóa thị trường tài chính truyền thống, RWA đang thu hút sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư và doanh nghiệp. Kênh Bitcoin tin rằng, RWA không chỉ mở ra cơ hội đầu tư mới mà còn tạo ra một hệ sinh thái tài chính minh bạch và hiệu quả hơn trong tương lai!